Cursus Paiements Internationaux

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Maîtriser les Paiements Internationaux

Maîtriser les 4 stratégies clés pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux (Organisation des infrastructures de marché, Relations de compte et Correspondent Banking, le réseau et les standards SWIFT, Introduction aux marchés des changes) et se familiariser avec SWIFT MT et MX ISO 20022

Comprendre les Concepts Clés

Décomposer et analyser la chaîne de valeur du traitement des paiements internationaux (Acquisition et restitution des paiements, Gestion des ordres de paiement, Gestion des échanges) et comprendre les différences entre les paiements en couverture et les paiements en série

Comprendre les Instructions de Règlement

Comprendre les Instructions de règlement (SSI ou Standing Settlement Instructions), la détermination du chemin de règlement, le change et les frais liés aux paiements transfrontaliers et leur impact sur le traitement des instructions de paiement

Se familiariser avec la Comptabilité

Se familiariser avec les concepts liés à la comptabilité, à la gestion des soldes intra journaliers, aux interfaces graphiques, aux droits et actions des utilisateurs, au traitement des parties débit et crédit, aux moteurs de paiement et aux applications avec lesquelles ils sont interfacés dans le SI de la banque

Qui peut suivre ce Cursus?

Professionnels des moyens de paiement (Analyste, Consultant, MOA et AMOA, Chef de Projet, Architecte, Ingénieur de qualité) débutants ou expérimentés qui veulent maitriser les fondamentaux.
Cette formation ne nécessite pas de prérequis

A propos du Cursus Paiements Internationaux

The cross-border payments curriculum consists of three courses that take you step-by-step from the basic to the advanced concepts related to cross-border payments. You get precious information and tips to provide a great contribution to any cross-border payment project.

Discover and apply a strategy to easily understand how cross-border payments work, get familiar with the related SWIFT MT and MX ISO 20022 messages, and learn valuable tips on how to add value and successfully deliver your cross-border payment projects.

Contenu du Cursus

Cours 1 – Initiation aux paiements internationaux​

Le cours d’initiation aux paiements internationaux explique, étape par étape, le fonctionnement des paiements internationaux.

Module 1 - Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux-Organisation des infrastructures de marché
  • Qu’est-ce qu’un paiement international?​
  • Le ” modèle à six parties ” pour les paiements internationaux​
  • Les quatre stratégies clés pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux​
  • La stratégie n°1 et les questions clés​
  • Modèles des systèmes de paiement – Modèles en boucle ouverte​
  • Modèles en boucle ouverte – Anatomie des systèmes de paiement​
  • Infrastructures de marché – paiements en France (EUR)​
  • Infrastructures de marché – paiements aux Etats-Unis (USD)​
  • Infrastructures de marché – paiements en Australie (AUD)​
  • Infrastructures de marché – paiements en Afrique du Sud (ZAR)​
  • Infrastructures de marché – paiements au Royaume-Uni (GBP et EUR)​
  • Infrastructures de marché – paiements en Suède (SEK et EUR)​
  • Infrastructures de marché – paiements en Chine (RMB – CNY/CNH)​
  • Infrastructures de marché – paiements au Japon (JPY)​
  • Infrastructures de marché – paiements au Canada (CAD)​
  • Infrastructures de marché – paiements en Inde (INR)​
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°1​
  • Quiz d’évaluation​
Module 2 - Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux-Relations de compte et Correspondent Banking
  • La stratégie n°2 et les questions clés​
  • Les banques doivent envoyer et recevoir des paiements en devise étrangère​
  • Banques et comptes correspondants​
  • Correspondant bancaire – Relation de compte unilatérale​
  • Correspondant bancaire – comptes Nostro, Vostro, Loro​
  • Relation de compte unilatérale et compte miroir​
  • Relation de compte bilatérale​
  • Comment les comptes miroirs sont utilisés​
  • Les fonds en devise sont conservés sur des comptes correspondants​
  • Transferts en devise et compte correspondant​
  • Le réseau de correspondants​
  • Les différents types de devises​
  • Ouverture de comptes correspondants – premier dépôt​
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°2​
  • Quiz d’évaluation​
Module 3 - Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux - Le réseau SWIFT et les standards SWIFT
  • La stratégie n°3 et les questions clés​
  • La situation avant le réseau SWIFT ​
  • SWIFT adresse la sécurité et l’automatisation​
  • SWIFTNet est un réseau hautement sécurisé​
  • Les standards SWIFT améliorent la communication​
  • Les standards SWIFT facilitent l’automatisation​
  • SWIFTNet interconnecte les banques et les entreprises​
  • SWIFTNet est un système de messagerie​
  • SWIFT et le code BIC​
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°3​
  • Quiz d’évaluation​
Module 4 - Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux - Introduction aux marchés des changes
  • La stratégie n°4 et les questions clés​
  • Paiements internationaux et échanges de devises​
  • Les marchés des changes sont utilisés par les banques et leurs clients​
  • Forex – Introduction et définition​
  • ISO 4217: le standard pour les codes des devises​
  • Forex – Taux de change fixe et taux de change flottant​
  • Forex – Paires de devises​
  • Taux d’achat et taux de vente pour les banques et les clients​
  • Forex – Exemple de cotation d’une devise​
  • Forex – Cotation directe et indirecte​
  • Forex – Délai de règlement des devises après négociation​
  • Forex – Le float​
  • Gestion de la liquidité (dans les paiements internationaux)​
  • Quand les banques effectuent des achats/ventes des devises​
  • Ecritures sur le(s) compte(s) Nostro​
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°4​
  • Quiz d’évaluation​
Module 5 - Modélisation des paiements internationaux
  • Qu’est-ce qu’un paiement international?​
  • Le ” modèle à six parties ” pour les paiements internationaux​
  • Virement clientèle vers un client de la Banque correspondante​
  • Virement clientèle vers un client de la filiale de la Banque correspondante​
  • Virement banque vers la filiale de la Banque correspondante​
  • Virement clientèle vers un client d’une autre Banque de la zone monétaire​
  • Virement banque vers une autre Banque de la zone monétaire​
  • Virement clientèle vers un client de la filiale d’une grande Banque dans la zone monétaire​
  • Virement banque vers la filiale d’une grande Banque dans la zone monétaire​
  • Virement clientèle d’un client d’une filiale d’une grande Banque à un client d’une autre filiale d’une grande Banque​
  • Virement banque de la filiale d’une grande Banque à la filiale d’une autre grande Banque​
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant dans le pays de la devise de transfert​
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant dans le pays de la devise de transfert​
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant et des filiales sont impliquées​
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant et des filiales sont impliquées​
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents dans le pays de la devise de transfert​
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents dans le pays de la devise de transfert​
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées​
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées​
  • Quiz d’évaluation​
Module 6 - Messages MT dans les paiements internationaux
  • Standards des messages SWIFT​
  • Les principaux espaces dans les paiements internationaux​
  • Comment obtenir la vue d’ensemble des messages?​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financières​
  • Rôles des banques dans les paiements internationaux​
  • Identifiants de message SWIFT MT​
  • Structure d’un message SWIFT MT​
  • Exemple de structure de message SWIFT MT​
  • Structure d’un champ dans un message MT​
  • Liste des types de messages SWIFT​
  • Messages MT dans l’Espace Client-Banque​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle​
  • Messages MT dans l’Espace Banque-Correspondant​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financières​
  • Quiz d’évaluation​
Module 7 - Messages MX dans les paiements internationaux
  • Standards des Messages SWIFT​
  • Avantages des standards SWIFT MX​
  • Migration de SWIFT vers les messages MX – Le calendrier​
  • Les différents espaces dans les paiements internationaux​
  • Comment obtenir la vue d’ensemble des messages?​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières​
  • MT et MX ISO 20022 ont des vocabulaires différents​
  • Noms des messages SWIFT MX​
  • Structure et signification des noms de messages SWIFT MX​
  • Rapports et schémas de définition des messages SWIFT MX
  • Structure d’un message SWIFT MX
  • Différences entre les messages ISO 20022 et ​
    SWIFT MX
  • Messages MX dans l‘Espace Client-Banque
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle
  • Messages MX dans l‘Espace Banque-Correspondant
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières​
  • Quiz d’évaluation​
Module 8 - Virements de clientèle et entre institutions financières
  • Transfert MT103 avec relation de compte​
  • Transfert MT103 avec les champs facultatifs 53B, 70 et 71G​
  • Transfert MT103 avec les champs 52a, 57a // Pacs.008​
    • Message 1 de la Banque au correspondant​
    • Message 2 du correspondant à l’agent créancier​
  • Transfert avec conversion de devises​
    • MT 103 de la banque au correspondant // Pacs.008​
    • MT950 du correspondant à la banque // Camt.053​
  • MT202 Transfert d’IF // Pacs.009 ​
    • Message 1 du débiteur d’IF au correspondant​
    • Message 2 du correspondant à l’agent créancier​
  • Quiz d’évaluation​
Module 9 - Paiements en Série et en Couverture
  • Méthodes de règlement en couverture et en série​
  • Virement de clientèle avec méthode en couverture​
  • Virement de clientèle avec méthode en série​
  • Analyse de la méthode en couverture (messages MT et MX)​
    • Instruction du client : MT101 // Pain.001​
    • Annonce MT 103 // Pacs.008​
    • Premier MT202 COV // MX Pacs.009​
    • Deuxième MT202 COV // MX Pacs.009 ​
    • MT910 // Camt.054 Avis de crédit​
  • Analyse de la méthode en série (messages MT et MX)​
    • Premier MT103 // MX Pacs.008​
    • Deuxième MT103 // MX Pacs.008​
    • Troisième MT103 // MX Pacs.008​
  • Quiz d’évaluation​
Module 10 – Structures des Messages SWIFT MT et MX
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle​
    • Structure d’un message SWIFT MT​
    • Exemple de structure de message SWIFT MT​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 101​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 104​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 103​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 102​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions   financières​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 202​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 202 COV​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 204
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle​
    • Les messages MX sont hérités du standard ISO 20022​
    • Syntaxe et Sémantique dans le standard ISO 20022​
    • Structure du message SWIFT MX​
    • Structure du message MX pain.001.001.11​
    • Structure du message MX pain.008.001.09​
    • Structure du message MX pain.002.001.11​
    • Structure du message MX pain.007.001.11​
    • Structure du message MX camt.055.001.10​
    • Structure du message MX camt.053.001.09​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières​
    • Structure du message MX pacs.008.001.10​
    • Structure du message MX pacs.009.001.10​
    • Structure du message MX pacs.010.001.05​
    • Structure du message MX pacs.003.001.09​
    • Structure du message MX pacs.004.001.11​
    • Structure du message MX pacs.007.001.11​
  • Quiz d’évaluation​

Cours 2 – Maîtriser les paiements internationaux

Le cours Maîtriser les paiements internationaux fournit une explication avancée, étape par étape, du fonctionnement des paiements internationaux.

Module 1 - SWIFTNet : Enregistrement, Connectivité et Services
  • Conditions préalables à l’échange de messages sur SWIFTNet​
  • Identifiants SWIFTNet​
  • Étapes pour obtenir les identifiants SWIFT et devenir un membre de SWIFTNet​
  • Connectivité à SWIFTNet​
    • Solutions basées sur le cloud​
    • Kits d’alliance​
    • Forfaits Alliance connect​
  • SWIFTNet Link: le logiciel de connectivité​
  • Processus de mise en œuvre d’Alliance connect​
  • Sécurité sur SWIFTNet​
    • Infrastructure à Clé publique de SWIFT​
    • Distribution de certificats​
  • La sécurité sur SWIFTNet​
    • Les certificats et les HSMs​
    • Fonctions exercées par le SNL et par l’institution​
  • Protocoles et services sur SWIFTNet​
  • Abonnement et droits d’accès​
    • Les groupes d’utilisateurs fermés (CUG)​
    • L’application de gestion des relations (RMA)​
  • Récapitulatif – actions avant l’échange de messages​
  • Modes opérationnels de SWIFTNet​
  • Architecture typique d’une connexion directe à SWIFT​
  • Quiz d’évaluation​
Module 2 - Initiation des ordres de virements clients
  • SWIFT MT 101 structure du bloc de texte​
  • Structure du message MX pain.001.001.11​
  • Comment les entreprises utilisent le MT101 / MX Pain.001​
  • MT101/MX Pain.001 avec deux opérations nationales​
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour payer à partir de différents comptes du même débiteur​
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour payer à partir d’un compte d’une filiale​
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 par une société mère pour payer au nom de ses filiales​
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour le rapatriement des fonds​
  • Quiz d’évaluation​
Module 3 - Virements clients lorsque six institutions financières sont impliquées
  • Modèle lorsque la banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées​
  • Virement client lorsque six banques sont impliquées (Méthode 1 avec une troisième institution de remboursement)​
    • L’annonce : MT103 / MX Pacs.008​
    • Le MT202COV / MX Pacs.009 au correspondant de l’expéditeur​
    • Le MT205COV / MX Pacs.009 dans la zone USD​
    • le second MT202COV / MX Pacs.009​
  • Virement client lorsque six banques sont impliquées (Méthode 2 utilisant un compte auprès de l’institution)​
    • L’annonce : MT103 / MX Pacs.008​
    • Le MT202COV / MX Pacs.009 au correspondant de l’expéditeur.​
    • Le MT205COV / MX Pacs.009 dans la zone USD​
    • Le MT910 / MX Camt.054 au bureau principal du récepteur​
  • Virement client lorsque six banques sont impliquées (Peut-on utiliser une série MT 103?)​
    • Premier MT103 / MX Pacs.008 avec la méthode de série​
  • MT103 Core et MT 103 STP​
  • MT103 Core et MT 103 REMIT​
  • Quiz d’évaluation​
Module 4 - Virements et prélèvements des institutions financières
  • Virement de l’Institution Financière avec le MT200 / MX Pacs.009​
  • Virement de l’Institution Financière avec la méthode de couverture​
    • L’annonce du MT202 / Pacs.009​
    • Le premier MT202 COV / Pacs.009​
    • Le deuxième MT202 COV / Pacs.009​
    • Le troisième MT202 COV / Pacs.009​
    • Le MT910 / MX Camt.054​
  • Le MT 204 / Pacs.010 Prélèvement de l’Institution Financière​
  • Quiz d’évaluation​
Module 6 - Instructions de règlement (SSI) et détermination du chemin de règlement
  • Instructions de règlement​
  • Obtenir des données SSI : les deux principales options​
  • Versions FULL et DELTA des répertoires SWIFTRef​
  • Comment les SSIs sont utilisées lors du traitement des paiements​
  • Algorithme pour déterminer le chemin de règlement​
  • De nombreuses parties peuvent être fournies dans les SSI​
  • Comment envoyer des devises à une petite banque de bénéficiaire ?​
  • Algorithme mis à jour pour déterminer le chemin de règlement ​
  • Quiz d’évaluation​
Module 7 – Change dans les paiements internationaux
  • Les marchés des changes sont utilisés par les banques et leurs clients​
  • Cours d’achat et cours de vente pour les banques et les clients​
  • Change étranger – Exemple de cotation d’une devise​
  • Change étranger – Période de validité de la devise​
  • Change étranger – Le flottant​
  • Principales étapes du processus de change​
    • 1. Déterminez si une conversion de devises est nécessaire​
    • 2. Déterminez le type de taux​
    • 3. Déterminez le taux​
    • 4. Appliquer le taux​
  • Quiz d’évaluation​
Module 8 - Frais dans les paiements internationaux
  • Les options de frais​
  • MT103 Série avec option de frais BEN​
  • MT103 Série avec option de frais SHA​
  • MT103 Transfert avec option de frais OUR prépayée​
  • MT103 Série avec option de frais OUR non prépayée​
  • MT202 Modèle de frais​
  • MT202: Recouvrement des frais​
  • Utilisation de MTn90 (Avis de frais)​
  • Utilisation du MT191 (Demande de frais)​
  • Question et réponse concernant le MT191​
  • Utilisation du MT191 avec un compte auprès de l’institution ​
  • Quiz d’évaluation​
Module 9 - Chaîne de valeur du traitement des paiements XCT Acquisition et reporting
  • Chaîne de valeur du traitement de paiement (du point de vue de la banque)​
  • Chaîne de valeur du traitement de paiement – Au sein de la banque​
  • Canaux de paiement​
    • Canaux de fournisseurs tiers​
    • Canaux de transfert de fichiers​
    • Le canal mondial d’hôte à hôte​
    • Les canaux de transfert de fichiers et les protocoles de communication​
  • Sécurité des canaux de transfert de fichiers – les principaux défis​
  • La sécurité est assurée par l’utilisation de techniques de cryptographie​
  • Les mécanismes de cryptage asymétrique utilisent les paires de clés​
  • Mécanismes de cryptage asymétrique – comment cela fonctionne​
  • Mécanismes asymétriques – combinaison de fonctions de hachage et de clés​
  • Mécanismes asymétriques – la réalité (est un peu plus complexe)​
  • Certificat numérique ou certificat à clé publique​
  • Résumé des mécanismes de cryptage​
  • Jeton personnel SWIFT et certificats d’entité finale​
  • Clé de signature sécurisée SWIFT ou 3SKey​
  • Quiz d’évaluation​
Module 10 - Chaîne de valeur du traitement des paiements XCT Gestion des ordres
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)​
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque​
  • Gestion des ordres de paiement – Introduction et généralités​
  • Gestion des ordres de paiement pour les paiements internationaux​
  • Ordres de paiement mono-bénéficiaire et multi-bénéficiaire​
  • POM Étapes du traitement des paiements​
  • Fonctions et services de POM​
    • Analyse et validation des paiements​
    • Validation de compte IBAN / BBAN​​
    • Vérification de compte IBAN / BBAN​
    • Validation et enrichissement des NAR​
    • Dates et contrôles associés​
    • Dates – Délai de traitement, calendrier et jours ouvrés​
    • Dates – Jours ouvrés​
    • Contrôle des doublons​
  • Fonctions et services de POM​
    • Accords de traitement​
      • Service Notification de débit/crédit​
      • Service Marges de changes​
      • Service Substitution de compte​
      • Service Modification tardive​
      • Service Date de valeur​
      • Service Autorisation de débit du compte​
      • Service Compte de frais spécifiques​
    • Validation et application de l’option de facturation
    • Validations spécifiques par pays ou par région
    • Détermination du chemin de règlement​
    • Gestion des ordres en attente​
    • Conversion de devises​
    • Contrôle du solde​
    • Acheminement et Émission​
  • Quiz d’évaluation​
Module 11 - Chaîne de valeur du traitement des paiements XCT Echange de paiements
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)​
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements – À l’intérieur de la banque​
  • Plate-forme d’échange de paiements (PEP)​
  • Plate-forme d’échange de paiements pour les Paiements Internationaux – Un point focal​
  • Fonctions et services de la PEP​
  • Examen des sanctions​
  • Répertoires d’acheminement et PEP​
  • Validation de Paiements internationaux, acheminement et répertoires SSI​
  • Versions des répertoires de participation​
  • Plateforme d’échange de paiements – Groupage et Dégroupage​
  • Quiz d’évaluation​

Cours 3 – Secrets pour vos projets sur les paiements internationaux

Dans ce cours, vous obtenez tous les secrets pour comprendre rapidement et mener à bien vos projets de paiements internationaux.

Module 1 - Comptes correspondants et leur rapprochement
  • Correspondant bancaire – relation de compte unilatérale​
  • Correspondent bancaire – relation de compte bilatérale​
  • Correspondent bancaire – comptes Loro​
  • Récapitulation : Comptes fantômes et comptes miroirs​
  • Illustration avec une relation de compte entre la banque et son correspondant​
  • Comptes réels et comptes miroirs dans le traitement de bout en bout des virements internationaux​
  • Pourquoi les comptes miroir sont nécessaires​
  • Rapprochement des comptes réels et des comptes miroir​
  • Exemple de rapprochement avec comptabilisation unique entre une banque et son correspondant​
  • Exemple de rapprochement avec comptabilisation par lots entre une banque et son correspondant​
  • Le défi de la gestion des comptes Nostro​
  • Gestion des comptes Nostro : les solutions​
Module 2 - Comptabilité et paiements internationaux
  • Introduction à la comptabilité​
  • Le principe de la comptabilité en partie double et les événements comptables​
  • Exemples d’événements comptables pour illustrer le principe de la comptabilité en partie double​
  • Les différents types de comptes bancaires​
  • Le virement du client – Méthode de série​
    • L’instruction client MT 101 / Pain.001​
    • Taux et événements comptables pour débiter un compte en devise​
    • Virement de la banque du débiteur – inscription pain.001/MT101 et pacs.008/MT103​
    • Correspondant de la banque du débiteur – réservation Pacs.008 / MT 103​
    • Correspondant de la banque du créancier – Pacs.008 / MT103 booking​
    • Retour de la banque du débiteur MT103 / inscription pacs.004 (1/2)​
  • Virement de crédit client – Méthode de série​
    • Banque du débiteur MT103 return/pacs.004 booking (2/2)​
    • Virement de crédit client entrant en devise​
    • Taux et événements comptables pour créditer un compte bénéficiaire​
    • Comptabilisation du virement par la banque créancière pacs.008 / MT103 (1/2)​
    • Banque créancière pacs.008 / MT103 réservation de virement (2/2)​
    • Banque créancière pacs.004 / MT103 Inscription de retour​
    • Banque créancière pacs.004 / MT103 Retour d’un compte client​
  • Virement de crédit client – Méthode de couverture​
    • Banque créancière pacs.008 / MT103 Réservation (annonce)​
  • Quiz d’évaluation​
Module 3 - Gestion du solde des comptes clients et des comptes Nostro dans les paiements internationaux
  • Objectifs de la gestion du solde du compte​
    • Défi 1 de la gestion du solde du compte​
    • Défi 2 de la gestion du solde du compte​
  • La gestion du solde des comptes clients : l’idéal et la réalité pour les banques​
  • Système de gestion de solde (BMS)​
  • Solde intrajournalier et solde du compte​
    • Défi 1 avec un système BMS​
    • Défi 2 avec un système BMS​
  • Objectifs de la gestion de solde de compte Nostro​
  • Structures des comptes Nostro​
  • Défi de la gestion de compte Nostro​
  • Gestion de compte Nostro : les solutions​
  • Résultats de la preuve de concept pour SWIFT gpi Nostro DLT​
  • Quiz d’évaluation​
Module 4 - Les moteurs de paiement
  • Introduction aux moteurs de paiement​
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systèmes de la banque​
  • Les moteurs de paiement et les centres de services de paiement​
  • Les moteurs de paiement et la chaîne de valeur du traitement des paiements​
  • Trouver les moteurs de paiement dans vos projets​
    • Exemple 1 d’architecture d’application des moteurs de paiement ​
    • Exemple 2 d’architecture d’application des moteurs de paiement​
    • Exemple 3 d’architecture d’application des moteurs de paiement ​
    • Exemple 4 d’architecture d’application des moteurs de paiement ​
  • Options pour l’implémentation des moteurs de paiement​
  • Principaux acteurs des projets de mise en œuvre des PE​
  • Peu de moteurs de paiement pour le traitement des paiements internationaux​
  • Quiz d’évaluation​
Module 5 – L’intégration des moteurs de paiement dans le paysage informatique de la banque
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systèmes de la banque​
  • Interfaces​
    • Les interfaces jouent un rôle crucial dans le traitement des paiements ​
    • Messagerie (ou communication) synchrone​
    • Messagerie (ou communication) asynchrone​
    • Communication asynchrone bidirectionnelle​
    • Défis de la communication asynchrone​
    • Mode par lot​
    • Mode opérationnel​
  • Systèmes environnants d’un moteur de paiement (POM)​
    • Authentification et droits​
    • Canaux​
    • Répertoires CSM et SWIFT​
    • Référentiels clients​
    • Détection des fraudes​
    • Systèmes de change​
  • Systèmes environnants d’un moteur de paiement (POM)​
    • Systèmes comptables​
    • Journal d’audit ou piste d’audit​
    • Tarification et facturation​
    • Archivage​
    • Rapports​
    • Entrepôt de données et statistiques​
    • Surveillance​
    • Le planificateur​
    • Enquêtes​
  • Systèmes environnants d’un moteur de paiement (PEP)​
    • Contrôle​
    • Les réseaux intra et interbancaires​
  • Quiz d’évaluation​
Module 6 – Les moteurs de paiement et les Interfaces Utilisateur Graphiques
  • Introduction aux Interfaces Utilisateur Graphiques​
  • Menu de navigation à gauche de la page​
  • Menu de navigation en haut de la page​
  • Les instruments de paiement et l’Interface Utilisateur Graphique (GUI)​
  • GUI des moteurs de paiement – Nommer et organiser les éléments du menu ​
  • Saisie des paiements – Principes clés​
  • Saisie des paiements internationaux – Meilleures pratiques​
  • Informations sur le paiement affichées sur l’Interface Utilisateur Graphique​
  • Opérations initiales et opérations connexes (R-opérations)​
  • Opérations initiales et opérations connexes sur la GUI​
  • Rapprochement des opérations connexes​
  • Liaison des opérations initiales et des opérations R sur l’Interface Utilisateur Graphique​
  • Les écrans du terminal 3270​
  • Quiz d’évaluation​
Module 7 - Interface Utilisateur Graphique des moteurs de paiement : Droits et actions de l'utilisateur
  • Actions de l’utilisateur – introduction​
  • Droits de l’utilisateur, rôles de l’utilisateur et utilisateurs – vue d’ensemble​
  • Droits de l’utilisateur et rôles de l’utilisateur​
  • Contrôle d’accès basé sur les rôles (RBAC) et rôles de l’utilisateur​
  • Illustration du rôle de l’utilisateur et du RBAC sur les éléments de menu​
  • La recherche et les critères de recherche​
  • Étapes de la recherche générique​
  • Conseils et suggestions concernant les écrans de recherche​
  • Les éléments de la liste de travail (WLI)​
  • Les éléments de la liste de travail doivent être transmis​
  • Les éléments de la liste de travail (WLI) doivent être exhaustifs​
  • Hiérarchisation des éléments de la liste de travail​
  • Messages sur les éléments de la liste de travail​
  • Messages sur les éléments de la liste de travail – Clarté, formation et documentation​
  • Journal d’audit ou piste d’audit – Enregistrement des actions​
  • Réglages et paramètres​
  • Quiz d’évaluation​
Module 8 - Diagrammes des machines à états des entités de paiement (Message, Ordre, Opération)
  • Introduction aux diagrammes des machines à états​
  • Exemples de diagrammes des machines à états​
    • L’ampoule électrique​
    • La porte​
  • Entités d’un message de paiement​
  • Processus de traitement des entités de paiement​
  • Message – Diagramme de la machine à états​
  • Ordre – Diagrammes de la machine à états​
  • Opération – Diagramme de la machine à états​
  • Diagrammes d’états et comptabilité​
  • Quiz d’évaluation​
Module 9 - Traitement des paiements des branches de débit et de crédit
  • Branches de débit et de crédit pour les virements​
  • Les options pour les validations des opérations​
  • Processus/fonctions et exceptions​
  • Branches de débit et de crédit pour les virements des clients​
  • Traitement de la branche de débit – MX Pain.001/MT101 Flux d’instructions de Virement Client​
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pain.001/MT101 Flux d’opérations on-us de Virement Client​
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pain.001/MT101 Flux d’opérations Not on-Us de Virement Client​
  • Branches de débit et de crédit pour les virements d’ IF à IF​
  • Traitement de la branche de débit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’instructions de Virement d’IF à IF​
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’opérations On-Us de Virement d’IF à IF​
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’opérations Not on-us de Virement d’IF à IF​
  • Branches de débit et de crédit pour les prélèvements des clients​
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pain.008/MT104 Flux d’instructions de Prélèvement client​
  • Traitement de la branche de débit – MX Pain.008/MT104 Flux d’opérations On-Us de Prélèvement Client​
  • Traitement de la branche de débit – MX Pain.008/MT104 Flux d’opérations Not On-Us de Prélèvement Client​
  • Branches de débit et de crédit pour les Prélèvements d’IF à IF​
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’instructions de Prélèvement d’IF à IF​
  • Traitement de la branche de débit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’opérations On-Us de Prélèvement d’IF à IF​
  • Traitement de la branche de débit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’opérations Not on-Us de Prélèvement d’IF à IF​
  • Quiz d’évaluation​
Module 10 – Le périmètre de votre projet sur les paiements internationaux
  • Comprendre l’objet de votre projet sur les XCT​
  • Les messages de paiements internationaux et votre projet​
  • Catégories de messages MT dans les paiements internationaux​
  • Les principaux espaces dans les paiements internationaux​
  • Rôles des banques dans les paiements internationaux​
  • Méthode d’analyse basée sur les rôles des banques​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts des clients​
  • Messages dans l’espace client-à-banque​
  • Les messages interbancaires de la banque du Donneur d’ordre​
  • Les messages du correspondant de la banque du Donneur d’ordre​
  • Les messages du correspondant de la banque Réceptrice​
  • Les messages de la banque Réceptrice​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts des institutions financières​
  • Les messages de l’institution donneuse d’ordre​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clients​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts des institutions financières​
  • Processus de paiement – quelques concepts clés​
  • Processus typiques dans le cadre d’un projet sur les XCT​
  • Les processus de votre projet sur les XCT​
  • Les applications dans le cadre de votre projet​
  • La portée géographique​
  • Clients internes et externes​
  • Quiz d’évaluation​
Module 11 - Architectures des systèmes d'information et les différents plans
  • Pourquoi l’approche architecturale​
    • Les défis​
    • Les objectifs​
  • Approche architecturale – Qu’est-ce que c’est?​
  • Comment les plans architecturaux sont liés les uns aux autres​
  • Architecture de processus​
  • Architecture fonctionnelle​
  • Architecture fonctionnelle avec blocs sous-fonctionnels​
  • Architecture fonctionnelle – une plateforme d’échange de paiements​
  • Architecture d’application​
  • Architecture d’application – flux de données​
  • Architecture d’application – Outils d’intégration​
  • Architecture technique​
  • Architecture technique – Équilibrage de charge et haute disponibilité​
  • Quiz d’évaluation​

Formateurs

Jean Paul | Cofondateur Paymerix

Yves Cardinal | Formateur chez Paymerix

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